Фора-Банк автоматизировал кредитование МСБ с резидентом “Сколково” FIS

Фора-Банк, ТОП-40 РФ по кредитному портфелю юридических лиц, внедрил кредитный конвейер резидента “Сколково” FIS для цифровизации процессов кредитования юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Система FIS также способствовала автоматизации финансовых расчётов и обеспечила эффективный мониторинг финансового состояния заёмщиков банка. Ожидается, что благодаря решению будет закрыт широкий спектр задач цифровой трансформации Фора-Банка.

“Кредитование юридических лиц является одним из основных направлений бизнеса банка. Фора-Банк проходит этап цифровой трансформации. Перед нами стояла задача автоматизировать существующий в банке кредитный процесс с учётом цифровизации экономики в целом и требований Банка России, а также увеличить эффективность труда кредитных аналитиков, минимизировать операционные риски и предоставить инструмент для управленческого учёта. Совместно с FIS мы уже частично автоматизировали кредитный процесс, в том числе рассмотрение заявок на кредитном комитете банка и возможность удаленного голосования, стандартизировали заключения профильных служб и создали единую базу для хранения электронного кредитного досье.

На сегодняшний день банк представлен в 18 регионах РФ и насчитывает 179 офисов. Кредитный конвейер позволил администрировать и контролировать этапы прохождения заявок и загрузку сотрудников. До середины второго квартала мы планируем завершить процесс автоматизации оценки финансового положения заёмщиков и перейти к интеграции с БКИ в части анализа кредитной истории, а также созданию единой базы залогов в банке”, — отметила Александра Благушина, заместитель начальника управления коммерческого кредитования Фора-Банка.

Разработка кастомизированного конвейера под требования Фора-Банка началась в преддверии 2024 года, а в ноябре — произошло подключение первых пользователей к системе.

Кастомизированный конвейер позволяет Фора-Банку:

• автоматизировать полный цикл кредитования МСБ — от заведения заявки и её согласования до одобрения и выдачи кредита;
• интегрировать процесс кредитования юрлиц с АБС и СПАРК;
• автоматически выгружать отчётность в НБКИ;
• организовать в единой системе работу более 150 руководителей и сотрудников профильных служб банка — клиентской, кредитной, залоговой, юридической, мидл-офиса, рисков и службы безопасности, а также членов кредитного комитета. 

Команда резидента “Сколково” FIS также автоматизировала загрузку и разбор бухгалтерской отчётности, расшифровок и оборотно-сальдовых ведомостей заёмщиков банка, а также расчёты их финансовых показателей. Весной ожидается и запуск регулярного мониторинга финансового положения клиентов из сегмента МСБ.

“С внедрения масштабного кредитного конвейера FIS для МСБ мы начинаем сотрудничество с Фора-Банком, одним из наиболее стабильных игроков на рынке финансовых услуг. Наша гибкая и адаптированная под потребности банка система обеспечивает прочную технологическую базу для эффективного и бесперебойного кредитования юрлиц независимо от объёма портфеля”, — сказала Дарья Камышова, директор по развитию FIS.

“На достигнутом не останавливаемся. В части развития кредитного конвейера ЮЛ и ИП до конца года планируем автоматизировать анализ кредитной истории из БКИ, создать единую базу залогов. Планируется в рамках конвейера также подготовка кредитно-обеспечительной документации (сейчас составление КОД происходит внесистемно), распоряжений для бэк-офиса и контроль за отлагательными условиями кредитной сделки. На базе уже реализованного решения для ЮЛ и ИП банк рассматривает возможность автоматизировать кредитный процесс для физических лиц”, — добавил эксперт Фора-Банка.

Больше кейсов цифровизации кредитования на сайте.