Кейсы
Система выявления мошеннических действий
Контроль мошенничества на входящем потоке;
Анализ базы по гибко изменяемым правилам;
Механика проведения расследований;
Что вы получите?
1
Готовая антифрод-система под требования компании
2
Рабочее место риск-аналитика с настройкой правил реагирования
3
Инструменты для проведения тестирований
4
Автоматизированные рабочие места для ручного рассмотрения заявок
5
Интеграция с внешними системами
6
Формирование отчетов
Используйте FIS Antifraud – комплексную систему фрод-мониторинга
Защита от заявочного мошенничества
Снижение доли мошенничества в кредитном портфеле банка за счет уменьшения финансовых потерь от «безнадежных» долгов
-
организация рабочих мест риск-аналитиков с гибкой настройкой правил реагирования
-
быстрое получение данных от внешних сервисов, из внутренних источников и баз данных
-
формирование отчетности по итогом проверок
Защита от внутреннего мошенничества
Выявление мошеннических действий сотрудников, совершаемых под видом легитимных операций: сокрытие информации, выдача кредита по сниженным ставкам или сговор
-
поиск слабых звеньев и возможных недостатков в системе безопасности банка
-
рассмотрение событий в разрезе сотрудников подразделений, направлений и точек продаж
Защита от транзанзакционого мошенничества
Поиск нелегитимных транзакций в системах дистанционного банковского обслуживания
-
выявление поддельных или утраченных документов, указания недостоверной или вымышленной информации об организации или физическом лице
-
обнаружение нелегитимных транзакций
-
настройка правил и алгоритмов выявления мошенничества
-
поиск скрытых связей и уязвимостей с помощью исторических данных и информации из внешних источников
Готовое место риск-аналитика
Гибкая настройка рабочего места риск-аналитика и контроль всей антифрод-системы
-
настройка правил реагирования
-
сбор статистики срабатывания правил и ее анализ
-
комплексные сценарии реагирования по результатам анализа данных
-
управляйте собственными «черными списками» – формирование базы, маркировка клиентов и/или партнеров с сомнительным «цифровым следом»
Преимущества решений на FIS Platform
На платформе Вы сможете:
- Гибко настраивать рабочие кабинеты риск-аналитиков для работы со всеми видами мошенничества
- Расширить функционал до AML – собирать сводную статистику для выявления случаев отмывания денег
- Создавать бизнес-сценарии и правила фрод-мониторинга
- Интегрировать различные каналы обработки кредитных заявок
Как работает FIS Antifraud?
1 этап. Получение данных из внешнего источника
Клиент заполняет анкету с указанием персональных данных и отправляет на рассмотрение
2 этап. Автоматическая проверка стратегий и срабатываний установленных бизнес-правил
Заявка проходит анализ или банковский антифрод, проходя через комплекс сценариев проверок
3 этап. Ручная проверка при необходимости
Проверка сомнительных заявок с помощью собранной статистики, выявленных взаимосвязей объектов
4 этап. Статус заявки
Для заявки автоматически присваивается статус. Если в заявке не выявлена попытка мошенничества, её пропускают дальше
Если выявлена попытка мошенничества, система автоматически:
- помечает анкету;
- добавляет ее в реестр мошенников;
- обновляет сравнительные базы;
- актуализирует информацию в учетной системе банка;
Что еще может FIS Antifraud?
Система использует алгоритмы нечеткого сравнения данных и технологию принятия решения в режиме реального времени. С ней вы сможете:
- выявить несоответствия в анкетах клиентов;
- выполнить проверку данных по черным спискам и базам БКИ;
- провести кросс-проверку с другими анкетами в этом же банке;
- дополнить информацию из сторонних источников;
Обсудить идею или проект
Ответим уже сегодня