FIS ANTIFRAUD
передовые технологии контроля внутренних и внешних схем мошенничества в банке
Антифрод решения используются в целях пресечения мошенничества
в финансовой сфере
Практикуется несколько профессиональных способов выявления сомнительных заявок:
скоринговая оценка анкет в момент поступления на рассмотрение
запрос информации по внутренним базам и в БКИ
использование биометрических данных для точного определения личности заявителя
Комплексная система противодействия мошенничеству
FIS Antifraud – лучший способ защиты от мошенничества в банке
возможности системы
С помощью нашего продукта проводится автоматическая проверка анкеты заявителя по двум типам мошенничества:
внешнее мошенничество
на предмет использования поддельных или утраченных документов, указания недостоверной или вымышленной информации об организации или физическом лице
внутреннее мошенничество
на предмет сокрытия информации, выдачи кредита по сниженным ставкам или для выявления сговора среди сотрудников банка
Для заявки автоматически присваивается статус. Если в заявке не выявлена попытка мошенничества, её пропускают дальше.
FIS Antifraud – готовое приложение с гибкими настройками
как это работает
Клиент заполняет анкету с указанием персональных данных для получения кредита и отправляет на рассмотрение
Заявка проходит анализ или банковский антифрод путем прогона через специально настроенные сценарии проверок
Для заявки автоматически присваивается статус. Если в заявке не выявлена попытка мошенничества, её пропускают дальше.
Благодаря использованию технологии, финансовые организации получат надежный способ идентификации потенциально опасных запросов. Это качественная защита от попыток получения кредитов по подложным документам или при использовании документов однофамильцев.
С ее помощью получится автоматизировать процесс контроля мошенничества на входящем потоке и ускорить прогон информации по всем базам при срабатывании правил. Программа антифрод позволяет операторам менять настройки стратегий проверок в индивидуальном порядке, чтобы выстраивать бизнес-процессы любой сложности.
узнать подробнее о системе
FIS Antifraud
особенности системы
Анализ анкет с высокой долей вероятности помогает выявить несовпадения или разного рода аномалии и предотвратить действия злоумышленника. Система способна быстро адаптироваться под новые мошеннические схемы, поэтому проверка всегда будет корректной.
Антифрод аналитика при выявлении потенциального сценария обмана срабатывает по следующему алгоритму:
присваивание анкете метки (статус)
добавление сведений в реестр мошенников
обновление сравнительных баз
актуализация информации в учетной системе банка
FIS Antifraud разработана для банков любого уровня
Она сравнивает параметры всех поступающих заявок, анализирует данные по заданным критериям проверки и принимает решение. Антифрод в банке – это готовый продукт, обеспечивающий автоматическое выявление подозрительных клиентских анкет, анализ и поиск несовпадений.
Работа алгоритма полностью автоматизирована и требует минимального участия человека для настройки сценариев проверки. Внедрение технологии обеспечит надежную защиту от внешнего и внутреннего мошенничества.
При этом сотрудники всегда будут оповещены обо всех выявленных событиях и возможных рисках в процессе работы. По каждому подозрительному событию формируется подробный отчет с указанием информации о клиенте, использованных при анализе правилах и перечне совпадений.
FIS Antifraud решает следующие задачи
В работе FIS Antifraud используются алгоритмы нечеткого сравнения данных и технология принятия решения в режиме реального времени без задержек. Система мониторинга мошенничества, разработанная FIS Antifraud, позволяет:
Найти и выявить несоответствия в анкетах клиентов
Выполнить проверку данных заявителей по черным спискам и базам БКИ
Провести кросс-проверку данных с другими анкетами в этом же банке
Дополнить имеющуюся информацию благодаря интеграции со сторонними сервисами
Все эти моменты усложняют задачу для злоумышленников, даже если они стремятся действовать скрыто, например, оформляют обычный товарный кредит с целью обналичивания. Поиск и определение подозрительных клиентских анкет и анализ несовпадений – это защита от неприятных инцидентов.
FIS Antifraud
- Позволяет выстроить защиту от мошенничества в банке
- Своевременно выявляет попытки обмана со стороны заемщиков
- В несколько раз повышает качество андеррайтинга
- Минимизирует риски внутреннего мошенничества
- Помогает подобрать тактику поведения с разными типами заемщиков
Антифрод анализ – необходимый инструмент для снижения рисков мошенничества во всех популярных каналах кредитования: при выдаче займов малому и среднему бизнесу, в сфере розничного и ипотечного кредитования, микрофинансирования или POS-кредитов. Также, это необходимость для защиты от преступных действий и сговора со стороны сотрудников.
НАШИ КЛИЕНТЫ
FIS ANTIFRAUD ДЛЯ ПОЧТА БАНК
В октябре 2018 года ПАО Почта Банк начал сотрудничество с компанией Финансовые Информационные Системы с целью внедрения системы противодействия мошенничеству FIS Antifraud.
За 4 месяца работы компания ФИС смогла внедрить в ПАО Почта Банк систему FIS Antifraud, которая решила задачи компании по автоматической проверке анкеты клиента по всем типам мошенничества. В системе задействованы ресурсы контроля как внешних, так и внутренних схем мошенничества.
